如果考到認可財務策劃師 ( Certified Financial Planner, CFP ) 資格，根據香港財務策劃師學會(IFPHK)會員調查，年收入中位數可達60萬至80萬元，即月薪超過5萬，有25%會員更超過100萬元，即月薪超過8萬。同大部分金融職位一樣，晉升速度比其他行業快，以挽留人才，表現優秀者有機會12個月內晉升至管理階層。

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問題一：要成為財策師，須具備甚麼條件？
 

答：最好具備以下4項特質：

1. 溝通能力：由於呢行要經常推銷產品同剖析客人嘅財務需要，準備入行嘅人需要有良好嘅溝通技巧同表達能力，仲要夠大膽主動唔怕醜，先可以主動出擊，搵多啲客。
    

2. 對賺錢有渴求：這個行業多數屬自僱人士，多勞多得，收入無上限，對有志建立個人事業，發展成為理財策劃專才，甚至有志成為管理層至為適合。
    

3. 心思細密：懂得聆聽、細心、觀察力高，透過留意客人嘅打扮、職業、家庭背景狀況、學歷、談話內容等，了解客人嘅需要同性格，才能為客人設計出最貼心財務選擇。
    

4. 求知慾：願意了解各種財務產品特徵同優劣，並熟悉個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃嘅專業知識，才能夠一擊即中，找到適合客人的服務。

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備註 : 以上財務知識，公司會提供完善訓練，邊做邊學

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問題二：財策師淨係推銷產品咁簡單？
 

答：唔係！仲要... ...

1. 談心讀心：財策師要為客人規劃理財，必先要了解客人真正需要是什麼 ! 懂得讀心就最理想不過。除了對住一堆數字包括客人嘅收入和支出、更重要係同客人交談，了解每個客人的獨特情況和他心裏面最想達到什麼效果，早些買樓退休？短時間身家暴漲？留錢給仔女？這些都需要財策師用心聆聽。
    

2. 噓寒問暖：財策師要做得長、做得多客，獲得客人信任非常重要，故此閒時要對客人噓寒問暖、大時大節發個短訊祝賀或送上賀禮，間中送些優惠著數，有時分享下行業資訊，出國參加會議務必通知客人，從而建立自己嘅專業形象。
    

問題三：點樣為之一個成功財策師？
 

答：好多人將財策師等同賣保險賣基金，其實當初財策師的出現，意義是更廣泛，佢地主要分六大範疇，包括支出、稅務、保險、投資、退休及遺產，保險只是其中之一，而且外國財策師是靠提供顧問服務賺取服務費，不是推銷產品，不過香港就被社交媒體濫用變成Sales的代名詞。

財策師最重要都是幫到客人賺錢，根據客人資產狀況同風險喜好，提供全面分析同建議，選擇適合理財方案，以確保客人資產得以保值或增值。
 

問題四：唔使返工好自由？
 

答：視乎個別財策師的團隊文化，有些團隊仍然需要每朝或每周返去開會，或者上天台大叫口號，其實已經過時，自疫情後，大部分財策師都是居家工作，聯絡客戶，出外的時間都是見客人，返公司只是交文件或收取賠償支票，工作時間甚具彈性。不過，唔好以為唔使返公司，時間就好好用，這個行業多勞多得，自律是十分重要，每星期要規定自己見客不能少於某個數量，因為見客量少，佣金收入自然會少。

見客之外，很有文書和資料搜集功夫，都要經常留意政經時事/金融新聞/健康資訊，是跟客戶交談的材料，求知慾十分重要

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問題五：什麼機構會請財策師？
 

答：根據香港財務策劃師學會資料，2019年全球CFP專業人士超過175,000名，香港則有超過4,200名，香港CFP數量名列全球第七位。香港CFP持有人主要從事銀行 ( 40% )、其次係保險 ( 45% )、獨立理財顧問 ( 10% ) 及資產管理 ( 5% )。好多大機構都會請財策師，但無奈人才供應不足，所以他們願意開出優厚條件，亦願意花資源培訓新人。
 

問題六：財策師前景如何？
 

答：香港金融行業一向著重於產品銷售，對於財務策劃 ( Financial Planning ) 仍然處於雛形，尤其香港中產人士對高質素財富管理需求只是初起步，仍然處於非常基礎嘅層次，故此中產人士對財務策劃行業需求潛力十分強勁。另一方面，隨住互聯網普及，市民容易獲取更多財務知識，大眾對財富管理觀念都抱正面看待。日後相信除了產品銷售外，未來將會更多轉向服務主導，財策師更需要用心聆聽，這個行業將會愈做愈專業，愈做愈有質素。而本地理財產品最大優勢是稅率低，又有很多國際品牌進駐，跟全球理財產品比較，香港的自家開發產品是很有競爭力，加上內地步向小康，有資產人士愈來愈多，大中華市場潛力亦不容忽視。